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企业融资风险及应对方案探析
时间:2019-07-11 14:16:15    来源:www.xiandaishangye.cn    浏览次数:    财经首页    我来说两句()

 

 王文涛  肇庆俊富纤网材料有限公司  广东肇庆  526000                                    

摘要:在激烈的市场竞争下,对企业进行有效的融资风险分析,抵御企业的融资风险成为值得关注的话题,本文正是基于这种背景下,首先阐述了融资的相关概念,对融资有一个大体的了解,其次,阐述企业融资风险以及融资风险应对的必要性,最后,阐述针对企业融资风险提出的建议措施,以求通过合理的建议措施对企业融资提供借鉴参考,最终促进企业的发展与进步。

关键词:企业;融资风险;必要性;建议措施

一、企业融资的相关概念

企业融资属于金融学的范畴,主要是指企业为主体进行融通资金,使得企业的内部各个环节之间的资金供给有需求由不平衡到达一个平衡稳定的状态,当企业的资金相对较为短缺时,可以通过最小的成本筹措到资金,当企业的资金较为盈余时,可以以最小的风险将资金外借,收取一定的收益,进而保证企业的合理运营发展,目前来讲,企业融资主要包含内部融资与外部融资。企业融资需要遵循以下原则,首先,需要遵循收入与风险相匹配的原则,就是在企业进行融资之前,需要判断企业的融资风险与收益,尽管融资风险是不确定的,未来的市场那个环境也是不能够进行合理预计的,但是,必须对企业的融资风险与收益进行权衡,看是否有融资价值,其次,企业融资需要遵循量力而行的原则,对企业的经营情况以及战略目标有清晰的认识,不能只看重收益而忽略了其他因素,假如融资金额过多,那么就可能导致一些资金闲置浪费,增加经营风险,不能够提升经济效益,假如融资金额过少,就有可能导致企业使用资金不足,影响企业的正常运营与发展,因此,必须根据企业的经营规模以及实际资金使用情况进行合理融资,再次,企业融资需要遵循成本最低的原则,融资成本包括融资费用与使用费用,因为企业融资就是要合理控制成本,提升企业的资金效率,因此,在融资之前,必须将几种可供选择的融资方式的成本进行分析与比较,在保证企业能够正常运行的情况下选择合适的融资方式,控制融资成本,最后,企业融资需要把握最佳融资机会的原则,假如融资过早,就会造成企业的资金闲置,造成经济损失,假如融资过晚,就会导致丧失投资机会,因此,需要对融资时间进行分析与判断,选择合适的有利机会进行融资,使得企业获得最高的经济收益,最终促进企业的健康发展与运营。

二、企业融资风险以及应对的必要性

在经济新常态下,企业的竞争加剧,因此,提升企业资源使用效率,加强融资风险管理成为值得关注的话题,在这种情况下,对企业的融资风险进行控制防范,制定出合理的应对方案,提升企业融资风险应对水平就具有重要的意义,例如可以提升企业管理层的决策科学性,提升企业经济效益,加强融资风险管理,最终促进企业的健康发展与进步。

(一)提升企业经济效益,保障企业财产安全

企业融资风险包含多个方面,不仅包含内部融资风险,外部融资风险,并且融资风险涉及的环节较多,因此,融资风险发生的概率也相对较高,控制管理相对较为复杂,因此,需要对企业融资风险进行全方位的管理与控制,以便合理应对突发风险,提升企业经济效益,主要表现在以下几个方面,首先,融资风险应对机制包含事前预测,事中控制,事后监督等,对事前可能发生的融资风险进行定性与定量的分析判断,制定相应的风险应对方案,对于融资各个环节进行有效的监督与管理,降低融资风险发生的可能性,并且对融资风险应对方案进行合理的评价与优化,提升企业融资风险应对水平,其次,企业融资风险机制保障了企业的财产安全,由于融资风险机制中也包含企业员工的绩效考评,对资金情况进行明确的记录等,因此,通过融资风险管理与控制可以规避企业资金帐实不符的现象,有效整合企业资源,实现企业经济发展与进步。

)提升企业内控水平,加强企业管理

由于企业融资风险应对是对企业的资金进行有效的划拨,提升企业资金的使用效率与周转率,因此,在融资风险处理与应对过程中会对企业的资金使用情况进行定期监督,并且定期出具监督管理报告提交给相关内控部门给予审核,提升了企业资金监督管理效率,加强企业合理运营,最终有效促进了企业的健康发展与进步。

)提升管理层决策水平,有助于科学决策

在进行企业融资风险应对时,需要对企业的经营情况与内外部环境进行信息收集与整理,出具关于企业经营的报告,通过将报告提交给管理层,能够帮助管理层快速了解企业的经营情况,对企业的基本信息做出科学判断,进而提升决策的效率与质量,提高决策的科学性水平,促进企业健康管理与运营。

三、针对企业融资风险制定的建议措施

由于企业融资风险发生在企业经营的各个环节中,其涉及范围较广,因此,需要针对企业融资风险的应对与管理提出合理的建议措施,例如提升融资人员业务水平,提高全体员工的融资风险意识,建立完善的内控监督管理制度,完善已有的融资风险应对机制等,进而促进企业的健康发展与进步。

(一)提升管理者的决策科学性,提高融资决策的稳健性与可靠性

在企业融资中,企业决策者的风险喜好,个人素养以及经营管理水平对于融资起着重要的作用,因此,需要提升管理者的决策科学水平,根据融资方案的性质与企业战略目标选择合适的融资方案,主要从以下几个方面进行完善,首先,应该对企业的经营状况进行合理的分析,判断企业所处的阶段,需要的融资规模以及承受风险的范围,将一些关键核心信息及时汇报给管理层,帮助其科学决策,其次,管理层根据企业经营信息对融资方案进行合理的选择,在保证企业稳定运营的情况下选择合适的融资方案,为了提升决策的科学水平,可以聘请相关融资专家对融资方案进行评估,进而确定适合企业的融资方案,最后,需要加强管理层的相关培训,让他们对管理业务与管理知识进行系统的学习,提升他们整体的管理业务水平,最终提升融资决策的科学性,促进企业健康发展与运营。

)建立完善的内控监督体系,提升资金风险监督管理水平

一个完善的内控监督体系是企业合理运营的基础与保证,因此,需要建立完善的内控监督管理体系对企业的融资资金进行监督与管理,提升整体的监督管理水平,主要从以下几个方面进行完善,首先,需要制定符合企业经营的内控监督制度,内控监督管理制度是内控体系运行的基础与关键,使得员工在进行监督管理时有章可循,有法可依,通过制度保障融资资金监督工作的正常进行,其次,需要在企业内部设定内控部门,这个部门的主要工作是企业融资资金的使用与划拨进行监督管理,为了提升监督管理效率,内控部门的工作必须与财务部门相互独立,定期制定监督管理报告和资金风险报告提交给管理层,帮助其进行科学决策,最后,优化资金监督管理流程,通过对融资资金监督流程进行分析,对资金重点使用环节进行监督管理,因地制宜,规避监督不力或者重复监督的情况,减少低效无用人力成本,提升监督管理水平,最终促进企业的健康发展与进步。

)健全融资风险应对机制,加强信息管理

由于企业融资环节较多,资金的使用环节也较为复杂,因此,需要建立完善的融资风险应对机制,提高信息处理水平,主要从以下几个方面进行完善,首先,企业内部需要建立一个完善的信息系统,对企业融资的资金进行备案,并且对资金的使用情况,投资情况都在信息系统中加以反应,员工可以通过信息系统了解融资资金的情况,并且提高内部监督与处理水平,其次,需要建立完善的融资风险应对机制,完善事前预防,事中控制,事后评价等环节,在事前预防过程中,不仅需要评估各个融资方案可能发生的融资风险的概率,还需要了解其性质,确定融资风险来源,对于一些不可估量,预期不可控制的风险可以聘请相关专家来进行评定,制定相应的风险应对方案,在进行融资的各个环节中,需要建立全员控制,全过程控制的理念,定期出具报告提交给领导层审核,在融资风险方案实施之后,还需要对方案进行合理的评价优化,进而对融资风险进行合理的控制,提升风险应对水平,最终促进企业的健康长远发展与进步。

)拓宽融资渠道,优化债务结构

为了有效提升融资风险应对水平,需要相应的拓宽融资渠道,优化债务结构,主要从以下几个方面进行完善,根据企业经营现状对融资项目进行合理的分析,在现有的融资结构的基础上,加入信托,基金等产品,拓宽融资渠道,提升抵御融资风险的水平,其次,需要与当地的银行进行合作,取得银行的支持,开展循环贷款等工作,再次,需要定期对企业的资产结构进行分析,通过分析报告可以确定企业的资产规模与结构,进而制定相应的融资策略进行平衡,最后,在条件允许的情况下可以设定一些平台融资或者境外融资等机构,在符合国家与市场准则的情况下尝试新型的融资方式,最终提升整体的融资管理水平,促进企业的发展与进步。

 

 

参考文献:

[1] 刘骅.地方政府融资平台信用风险集成评价研究——基于长三角高新技术开发区融资平台的调研[J].经济问题,2015,(2).

[2] 侍苏盼.商业银行参与PPP项目融资法律风险防控研究[J].金融理论与实践,2016,(6).

 

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